Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
MI-TECH SARLU applique des mesures de vigilance pour que Mercy Pay ne serve ni au blanchiment de capitaux ni au financement du terrorisme, conformément à la réglementation camerounaise et à celle de la CEMAC.
Sur cette page
1. Connaissance du marchand
Avant d’ouvrir le live, nous vérifions l’identité du marchand et de la personne qui le représente, la réalité de son activité et, pour une entreprise, ses documents d’immatriculation.
Nous pouvons demander les bénéficiaires effectifs, l’origine des fonds ou tout document complémentaire, et mettre à jour ces informations au cours de la relation.
2. Approche par les risques
Le niveau de vigilance dépend du secteur, des pays, des volumes et du comportement des opérations. Certaines activités demandent un accord préalable, voir les activités interdites et soumises à accord.
3. Surveillance des opérations
- Plafonds par compte, par retrait et par période.
- Validation de chaque retrait par notre équipe.
- Détection des opérations inhabituelles, fractionnées ou sans lien avec l’activité déclarée.
- Contrôle des personnes et pays visés par des sanctions.
4. Mesures possibles
Lorsqu’une opération ou un compte présente un doute, nous pouvons demander des explications, bloquer une opération, retenir le solde, suspendre ou clore le compte. La loi peut nous interdire de vous en donner la raison.
5. Déclaration aux autorités
Les opérations suspectes sont déclarées à l’Agence Nationale d’Investigation Financière (ANIF) ou à toute autorité compétente, dans les conditions prévues par la loi.
6. Conservation
Les documents d’identification et les informations sur les opérations sont conservés 10 ans après la fin de la relation ou l’opération.
7. Votre coopération
Vous vous engagez à répondre sans délai à nos demandes et à nous signaler tout changement de votre activité, de vos dirigeants ou de vos bénéficiaires effectifs.